KYC: Know Your Customer (क्नोव यूउर कस्टमर)
KYC का full form Know Your Customer है। हिंदी में केवाईसी का फुल फॉर्म अपने ग्राहक को जानो है। KYC बैंकिंग या वित्तीय क्षेत्र में उपयोग किया जाने वाला एक लोकप्रिय शब्द है। केवाईसी एक ऐसी प्रक्रिया है जिसका अनुपालन वित्तीय संस्थानों को करना पड़ता है, जिसके तहत ये संस्थान ग्राहकों की पहचान और पते के बारे में जानकारी प्राप्त करते हैं। यहां तक कि जब आप पहले से ही एक बार केवाईसी दस्तावेज जमा करते हैं, तो बैंक फिर से पूछ सकते हैं क्योंकि उन्हें समय-समय पर केवाईसी रिकॉर्ड अपडेट करने की आवश्यकता होती है।
बैंक अकाउंट खोलना, म्यूचुअल फंड अकाउंट, बैंक लॉकर, म्यूचुअल फंड में ऑनलाइन निवेश करना फिर बैंक के साथ अपने केवाईसी को अपडेट करना आवश्यक है। भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) द्वारा KYC प्रक्रिया शुरू की गई थी,केवाईसी दिशानिर्देशों का उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों के लिए जानबूझकर या अनजाने में बैंकों को इस्तेमाल होने से रोकना है। संबंधित प्रक्रियाएं बैंकों को अपने ग्राहकों और उनके वित्तीय व्यवहार को बेहतर ढंग से समझने में सक्षम बनाती है। आज न केवल बैंक बल्कि विभिन्न ऑनलाइन व्यवसाय भी केवाईसी को लागू कर सकते है।
KYC में निम्नलिखित विवरण शामिल है।
- ग्राहक का नाम
- जन्म की तारीख
- पिता का नाम
- मां का नाम
- वैवाहिक स्थिति
- पते का सबूत
- पहचान का प्रमाण
- संपर्क नंबर
- पैन कार्ड
- आधार कार्ड
- धन का स्रोत
व्यक्तियों के लिए आवश्यक केवाईसी दस्तावेज
- पासपोर्ट
- वोटर आईडी कार्ड
- ड्राइविंग लाइसेंस
- आधार कार्ड
- नरेगा कार्ड
- पैन कार्ड
- राशन कार्ड
- बैंक पासबुक की कॉपी
- लैंडलाइन या मोबाइल बिल
- बिजली बिल
आपको उपरोक्त दस्तावेजों में से किसी एक या दो को पहचान प्रमाण और पते के प्रमाण के रूप में प्रस्तुत करना होगा और पासपोर्ट साइज फोटोग्राफ जमा करना होगा।
कंपनियों / फर्मों के लिए आवश्यक केवाईसी दस्तावेज
- व्यापार लाइसेंस
- कंपनी का पता प्रमाण
- बिजली बिल
- किराये का समझौता
- जीएसटी पंजीकरण संख्या
- पैन कार्ड
- निदेशक और अधिकृत हस्ताक्षरकर्ताओं का पता और पहचान प्रमाण
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- Kaneohe Yacht Club
- Kansai Yacht Club
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